ETF фонды: что это простыми словами, плюсы и минусы, виды

Узнайте о стратегиях инвестирования в ETF для диверсификации инвестиционного портфеля. При всей своей простоте у ETF есть нюансы, которые важно понимать. Вооружившись основами, вы можете решить, подходит ли ETF для вашего портфеля, и отправиться в увлекательное путешествие по поиску одного или нескольких.

ETF на Московской бирже и Санкт‑Петербургской бирже

Фонд формируется из акций или облигаций различных компаний. Активы подбирают не рандомно, а по конкретному признаку. Например, фонд FXIT включает в себя акции американских IT-гигантов. Фонд FXRL состоит из бумаг крупнейших российских фирм. ETF (exchange traded fund) — это зарубежный биржевой фонд с набором ценных бумаг.

Стоит ли инвестировать в инвестфонды

Однако никто не запрещает пополнять и на меньшие суммы. ETF можно условно назвать ценной бумагой хотя она таковой не является, но имеет много общего с ней. В отличии от ПИФов они свободно котируются на бирже.

Что такое ETF и стоит ли в них инвестировать

«Качественно составленный личный финансовый план должен включать целевое распределение капитала по классам активов — акции, облигации, альтернативные инвестиции . На Московской бирже представлены акции и облигации в основном российских эмитентов. Посредством ETF можно вложиться в компании, прямого доступа к которым у большинства российских инвесторов нет. На Санкт-Петербургской бирже торгуются ETF, в которые включены американские ценные бумаги.

• К тому же появляется риск, что поставщик дериватива не выполнит свои обязательства.
• Где-то убудет, а где-то обязательно прибудет – этот принцип еще никого не подводил.
• ПИФы менее гибкие, их нельзя купить в любой момент времени, в большинстве случаев нужно лично посетить офис компании.
• Распределение их доходов зависит от доходности лежащих в их основе облигаций.
• На рисунке выше показан состав VanEck Vectors Russia (RSX).

ETF могут стать ядром вашего портфеля, год за годом обеспечивая стабильный прирост капитала. Это ни в коем случае не грааль, здесь тоже есть свои подводные камни, и по неопытности можно потерять свой капитал или получить убыток вместо прибыли. Покупая акции ETF, инвестор приобретает небольшую часть общей корзины фонда. Если, например, фонд сформирован из бумаг 100 компаний, биржевой игрок получает крохотные доли в каждой из них. Диверсификация портфеля — это когда капитал собирают из разных активов с разным уровнем риска.

Ardma.ru не предлагает консультационных или брокерских услуг, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции или ценные бумаги. В 2023 году фондовый рынок в целом ожидаемо «просел», но появились новые возможности заработать на самых разных биржевых инструментах. Снизилась зависимость от мировых рыночных потрясений, интерес российских частных инвесторов к отечественным инструментам вырос. ETF от крупных эмитентов, которые отслеживают основные рынки, достаточно ликвидны, то есть их акции легко продать и купить. Чем более узконаправленный ETF, тем менее он может быть ликвиден.

Можно купить все 500 компаний входящих в индекс S&P500, в той пропорции, в которой они считаютися в индексе и вы полностью будете копировать его доходность. В каждой стране есть свои индексы рассчитанные на основе компаний в этой стране. Именно для таких пассивных инвесторов и придумали в свое время ПИФы, а сейчас их активно вытесняют ETF.

Почти полностью повторяет динамику изменения индекса. Как и акции, ETF могут продаваться на биржах и иметь уникальные тикеры, позволяющие отслеживать их ценовую активность. В отличие от акций, которые представляют только одну компанию, ETF представляют собой корзину акций. Поскольку ETF включают в себя несколько активов, они могут обеспечить лучшую диверсификацию, чем одна акция. Такая диверсификация может помочь снизить подверженность вашего портфеля риску.

Если будете работать через брокера, то вам нужен тот, который предоставляет выход на рынок США без посредников. Может быть ситуация, когда ваша компания открывает счет у американского брокера и работает через него. В таком случае налог составит уже 15%, из США вывод будет делаться в пользу юрлица. Причина этого в том, что шортить акции дорого и неудобно.

Единственным условием для получения льготы является время существования ИИС минимум 3 года. Имеется в виду со дня открытия, а не пополнения, поэтому имеет смысл просто открыть его как можно раньше. ETF заменяют инвестиционный портфель и головную боль для инвесторов касательно его слежения и мониторинга ситуации. В этой статье вы познакомитесь с механизмом работы ETF и их видами.

В случае со спредом хорошо, когда он небольшой, а в случае с объемом торгов, наоборот, — чем этот показатель больше, тем лучше. Инвестиционные фонды недвижимости, или Real Estate Investment Trust. Они используют деньги вкладчиков для покупки или строительства недвижимости, которую сдают в аренду или перепродают. Также REIT могут покупать в портфель ипотечные ценные бумаги. Не менее 90% доходов распределяются между вкладчиками, остальное фонд использует для покрытия расходов и часть оставляет себе в качестве вознаграждения.

Более осторожный биржевой игрок на ту же сумму купил бумаги фонда, в котором представлены акции ста фирм. Даже если десять из них обанкротятся, последствия не будут столь плачевными. Однако, многие брокеры ограничивают к ним доступ физическим лицам не имеющим статус квалифицированного инвестора. На нём доступны все котируемые фонды ETF на Московской бирже. После регистрации появится возможность открытия брокерского счёта.

У вас могло сложиться впечатление, что exchange traded fund – что-то вроде беспроигрышного варианта, что потерять здесь деньги невозможно. На самом деле это не так и убытки здесь тоже вполне вероятны. Что касается России, то на ММВБ ETF торговать стали только в 2013 г. Это не значит, что раньше жители РФ не могли инвестировать в них. Паи приобретали через брокеров или управляющие компании. Суммы в пределах 1,4 млн рублей застрахованы государством, поэтому вам не о чем беспокоиться.

Инвесторы обычно инвестируют в ETF вдолгую на 3–5 лет, чтобы периодические просадки не влияли на доходность. ETF уменьшают риск обвала портфеля, потому что в них большое количество разных бумаг. Допустим, инвестор хочет вложиться в IT-сектор, но не может определиться, что именно покупать. Если выбрать одну компанию, риски будут слишком высоки. Бизнес может в какой-то период переживать внутренний кризис. ETF из акций помогают оценить ситуацию в стране, отрасли, мире и сбалансировать портфель.

Для создания разнообразного портфеля широко рекомендуются иностранные акции. Международные ETF – это простой и, как правило, менее рискованный способ найти эти иностранные инвестиции. Эти ETF могут включать в себя инвестиции в отдельные страны или определенные блоки стран. То, что ETF дешевый, не обязательно означает, что он соответствует вашему более широкому инвестиционному тезису.